工程公司、广告公司在可溯金融借款,竟为了代理某知名饮品!

工程公司、广告公司在可溯金融借款,竟为了代理某知名饮品!

最近,调查君无意中发现可溯金融的一些猫腻,大量工程公司、科技公司、广告公司在该平台借款,竟都是为了代理某知名饮品。

公开资料显示,可溯金融隶属于国鼎文化科技产业发展股份有限公司。工商资料显示,可溯金融成立于2014年3月17日,法代表刘建英,注册资本5000万元人民币,股东是刘允标、王平、徐力、华鼎国学研究基金会、华鼎国学研究基金会(下称:华鼎基金会)。

工程公司、广告公司在可溯金融借款,竟为了代理某知名饮品!

但可溯金融官方公布的股东信息,刘允标持股37%、华鼎基金持股20%、王平持股18%、徐力持股18%、苏州丛着创业投资有限公司持股10%。

工程公司、广告公司在可溯金融借款,竟为了代理某知名饮品!

其中,可溯金融宣称的国资背景,正是华鼎基金会。民政部社会组织网查询显示,华鼎基金会成立于2012年4月16日,注册资本2000万韩元,主管单位是国务院参事室。

调查君注意到,国务院参事室网站显示,下属单位中包括华鼎基金会。

工程公司、广告公司在可溯金融借款,竟为了代理某知名饮品!

百科资料显示,华鼎基金会以弘扬中华民族文化,从事国学研究项目管理与运作,为贫困地区接受传统文化提供资助,为港澳台及外国友人研究国学或从事国学推广人士提供资助,支持筹建各类国学教育机构。由此来看,华鼎基金会虽然背靠国务院参事室,但只是专业用途的慈善基金,并非真正意义上的国有企业。

此外,调查君注意到,可溯金融公布的三个高管中,无一人在工商股东中,更像是平台请来的职业经理人。

借款项目迷雾重重

可溯金融宣称专注服务三农的互金平台,但调查君注意到,可溯金融的借款项目多为中小企业借款(供应链金融)、工程公司借款,以及个人消费借款。

在可溯金融“优企供应贷”项目中,大量借款企业都代理某知名饮品批发销售,让人奇怪的是,建设工程公司、广告设计公司,电子配件公司,以及注册在中关村鼎好电子市场的科技公司都在代理该饮品。

调查君根据平台披露的借款信息,以及图片资料,最终锁定几个借款标的对应借款公司如下:

企查查资料显示,借款企业“浙江峻熙建设工程有限公司”的联系电话为17721192420,搜索该手机号码多达32家公司,且注册地全部都在上海。

调查君致电该号码,询问对方是否为代理注册公司机构,但遭到对方否认,并一再核实调查君身份,似乎保持着极高的警惕性。

调查君注意到,借款企业“浙江峻熙建设工程有限公司”的邮箱为22251454@qq.com,调查君试图加该邮箱对应QQ为好友,但截至发稿前并未通过。

事实上,如果商贸公司、实业公司、餐饮公司代理知名饮品尚在情理之中,但科技公司、广告公司、工程公司、配件公司代理饮品就让人匪夷所思。

“824网贷暂行管理办法”下发以来,各家平台资产端均转向小额分散的车抵贷、信用贷、消费分期,而企业贷、供应链金融、房抵贷等业务模式遭遇个人、企业在同一平台借款余额不得超过20万、100万的限额影响。

基于此,调查君有两种猜测:

1、这些借款企业可能只是充当演员,实际借款企业反而是该知名饮品公司,至于让不同企业借款,只是规避借款限额规定。

2、实际借款企业既不是表面上这些公司,也不是知名饮品,可溯金融可能是在发假标,实际资金用途成迷途,甚至是给关联企业,甚至为平台实际控制人融资。

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